Independentemente de qualquer avaliação que se tenha sobre o cenário econômico, as perspectivas para o mercado de investimentos no Brasil têm sido positivas quando olhamos para o ano após ano.
De acordo com o estudo Raio X do Investidor, realizado pela Ambima em parceria com Datafolha, oscilou para cima no ano após ano, subindo de 36% para 37%, dentro da margem de erro.
Quando olhamos para dados internos da klavi, no entanto, a perspectiva de crescimento soa positiva para 2024: estimamos que 36% dos brasileiros compraram algum produto financeiro que possa ser caracterizado como investimento nos últimos 90 dias, com destaque absoluto para renda fixa, onde cerca de 40% dos investidores aplicaram.
Há diversas explicações para esse cenário, no entanto, o que se desenha é um cenário de oportunidade para uma engrenagem importante nesse sistema: a assessoria de investimentos.
Em investimentos, a fonte e a qualidade da informação é fundamental.
Novamente de acordo com o Raio X do Investidor, 22% dos brasileiros consideram bets um investimento.
Outro dado chama atenção: apenas 4% dos investidores optam por falar com o seu assessor ou gerente de investimentos a distância, enquanto 28% preferem falar com eles presencialmente. Este número contrasta fortemente com o número de brasileiros que buscam canais digitais como principal fonte de informação: só no YouTube por exemplo, foram 34%.
Ao mesmo tempo que o cenário é desafiador, este mesmo déficit pode sinalizar um espaço para crescimento no mercado.
A depender do caso, assessorias de investimento podem ser estratégicas para empresas que vendem produtos financeiros.
Abaixo, alguns dos motivos:
Investidores mais educados realizam investimentos melhores, guardam mais e trazem mais retorno não apenas para a instituição em que investiu, como para si mesmos.
Ao observar um maior retorno dos investimentos, clientes ficam mais satisfeitos, o que pode diminuir a evasão de investimentos de uma instituição para outra e aumentar a retenção.
O resultado dos dois fatores anteriores é a meta e sonho de quase toda instituição: aumentar o grau de principalidade no cliente em um cenário de grande pulverização bancária.
Importante ressaltar que qualquer assessoria de investimentos tem sua proposta de valor alinhada com o pedido de conexão da conta financeira: é de interesse máximo do cliente final receber o melhor serviço possível quanto a isso.
Desta maneira, solicitar a coleta de dados financeiros do seu cliente em qualquer momento da jornada não deveria soar como um pedido estranho.
Clusterizar a carteira de clientes por faixas, hábitos e perfil de investidor é praxe em qualquer instituição que oferece produtos de investimentos. Com a klavi, é possível obter inteligência que vai muito além dos dados consumidos apenas no seu negócio ao solicitar a conexão de alguma conta bancária.
Saber exatamente a data de recebimento do seu cliente final ajuda assessores e gerentes de investimento a planejarem suas ofertas e planejarem melhor os pontos de contato com a sua carteira, antecipando o próprio cliente.
Conhecer exatamente o perfil investidor do cliente, quais produtos ele adquire em outras instituições é fundamental para qualquer assessor. Porém, com a klavi, é possível ir muito além disso, descobrindo a capacidade de pagamento do cliente ou até mesmo com o que ele gasta.
Segmentar os seus clientes de acordo com quaisquer variáveis que sejam interessantes para o seu negócio permitem ofertas personalizadas e, no final das contas, maior satisfação do seu cliente com o seu negócio.
Configurar alertas e notificações sobre movimentações na conta bancária é uma forma de proativamente oferecer produtos financeiros no momento certo – algo que é possível graças ao Monitore, produto desenvolvido por nós.
Além disto, também somos capazes de oferecer um book completo e detalhado de variáveis atualizadas e confiáveis.
Caso tenha interesse nos produtos de inteligência de dados da klavi, não hesite em entrar em contato.
