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O valor de dados observados em um mercado acostumado a estimar
Com o intuito de espalhar ainda mais conhecimento sobre o mundo de dados, vamos conversar sobre dados observados.
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Como assessorias de investimento podem sofisticar os seus serviços com inteligência de dados?
Independentemente de qualquer avaliação que se tenha sobre o cenário econômico, as perspectivas para o mercado de investimentos no Brasil têm sido positivas quando olhamos para o ano após ano.
De acordo com o estudo Raio X do Investidor, realizado pela Ambima em parceria com Datafolha, oscilou para cima no ano após ano, subindo de 36% para 37%, dentro da margem de erro.
Quando olhamos para dados internos da klavi, no entanto, a perspectiva de crescimento soa positiva para 2024: estimamos que 36% dos brasileiros compraram algum produto financeiro que possa ser caracterizado como investimento nos últimos 90 dias, com destaque absoluto para renda fixa, onde cerca de 40% dos investidores aplicaram.
Há diversas explicações para esse cenário, no entanto, o que se desenha é um cenário de oportunidade para uma engrenagem importante nesse sistema: a assessoria de investimentos.
O potencial de crescimento para assessorias de investimentos
Em investimentos, a fonte e a qualidade da informação é fundamental.
Novamente de acordo com o Raio X do Investidor, 22% dos brasileiros consideram bets um investimento.
Outro dado chama atenção: apenas 4% dos investidores optam por falar com o seu assessor ou gerente de investimentos a distância, enquanto 28% preferem falar com eles presencialmente. Este número contrasta fortemente com o número de brasileiros que buscam canais digitais como principal fonte de informação: só no YouTube por exemplo, foram 34%.
Ao mesmo tempo que o cenário é desafiador, este mesmo déficit pode sinalizar um espaço para crescimento no mercado.
Por que investir em assessores de investimentos?
A depender do caso, assessorias de investimento podem ser estratégicas para empresas que vendem produtos financeiros.
Abaixo, alguns dos motivos:
1. Maior a educação do investidor, maior o retorno
Investidores mais educados realizam investimentos melhores, guardam mais e trazem mais retorno não apenas para a instituição em que investiu, como para si mesmos.
2. Maior satisfação do cliente
Ao observar um maior retorno dos investimentos, clientes ficam mais satisfeitos, o que pode diminuir a evasão de investimentos de uma instituição para outra e aumentar a retenção.
3. Principalidade
O resultado dos dois fatores anteriores é a meta e sonho de quase toda instituição: aumentar o grau de principalidade no cliente em um cenário de grande pulverização bancária.
Como dados provenientes de extratos bancários podem melhorar os serviços de assessorias de investimento?
Importante ressaltar que qualquer assessoria de investimentos tem sua proposta de valor alinhada com o pedido de conexão da conta financeira: é de interesse máximo do cliente final receber o melhor serviço possível quanto a isso.
Desta maneira, solicitar a coleta de dados financeiros do seu cliente em qualquer momento da jornada não deveria soar como um pedido estranho.
Clusterização de clientes
Clusterizar a carteira de clientes por faixas, hábitos e perfil de investidor é praxe em qualquer instituição que oferece produtos de investimentos. Com a klavi, é possível obter inteligência que vai muito além dos dados consumidos apenas no seu negócio ao solicitar a conexão de alguma conta bancária.
Saiba a data de recebimento dos seus clientes
Saber exatamente a data de recebimento do seu cliente final ajuda assessores e gerentes de investimento a planejarem suas ofertas e planejarem melhor os pontos de contato com a sua carteira, antecipando o próprio cliente.
Personalização de ofertas
Conhecer exatamente o perfil investidor do cliente, quais produtos ele adquire em outras instituições é fundamental para qualquer assessor. Porém, com a klavi, é possível ir muito além disso, descobrindo a capacidade de pagamento do cliente ou até mesmo com o que ele gasta.
Segmentar os seus clientes de acordo com quaisquer variáveis que sejam interessantes para o seu negócio permitem ofertas personalizadas e, no final das contas, maior satisfação do seu cliente com o seu negócio.
Alertas de saldos e saídas financeiras
Configurar alertas e notificações sobre movimentações na conta bancária é uma forma de proativamente oferecer produtos financeiros no momento certo – algo que é possível graças ao Monitore, produto desenvolvido por nós.
Além disto, também somos capazes de oferecer um book completo e detalhado de variáveis atualizadas e confiáveis.
Caso tenha interesse nos produtos de inteligência de dados da klavi, não hesite em entrar em contato.
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